441.申请中止支付保函项下款项

 

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申请中止支付保函项下款项是指当事人在认为保函存在欺诈行为时,在向人民法院起诉前,向人民法院申请采取保全措施,请求银行中止支付保函项下款项,以避免造成损失的保全措施。文章源自法随行法随行-https://www.fasuixing.com/5363.html

保函,又称保证书,是指银行、保险公司、担保公司或担保人应申请人的请求,向受益人开立的一种书面信用担保凭证,以书面形式出具的、凭提交与承诺条件相符的书面索款通知和其他类似单据即行付款的保证文件。其保证在申请人未能按双方协议履行其责任或义务时,由担保人代其履行一定金额、一定时限范围内的某种支付或经济
赔偿责任。保函是一种特殊的担保方式,在商业往来中,将贸易双方的商业信誉转化为银行信誉。保函种类主要有:预付款保函、投标保函、履约保函、质量保函、付款保函以及其他各种类型的保函。保函的基本作用是保证申请人去履行某种合约义务,并在一旦出现相反情况时,负责对受益人作出赔偿;或旨在保证受益人在其履行了合约义
务后将肯定能得到其所应得的合同价款的权利。文章源自法随行法随行-https://www.fasuixing.com/5363.html

在发生受益人利用独立保函欺诈时,当事人可以向法院申请临时性的司法救济,裁令中止开立人付款义务的履行,使受益人暂时不能得到独立保函项下的付款,预防侵权行为产生损害后果。根据《最高人民法院关于审理独立保函纠纷案件若干问题的规定》第13条及第16条的规定,止付裁定的性质为行为保全,但相较于我国《民事诉讼
法》规定的一般行为保全,又有自身的特殊性,兼具程序审查和实体审查的特点,除了要符合《民事诉讼法》关于采取保全措施的条件外,人民法院必须初步审查实体上是否存在止付事由。文章源自法随行法随行-https://www.fasuixing.com/5363.html

保函与信用证同属银行对外付款的承诺,且在法律性质上与信用证类似,通常认为最高人民法院对信用证慎用止付措施的意见同样适用于中止支付保函项下款项措施。因此,将申请中止支付保函项下款项与申请中止支付信用证项下款项一起作为独立案由,规定在申请保全案件案由当中。文章源自法随行法随行-https://www.fasuixing.com/5363.html

申请中止支付保函项下款项的前提是存在欺诈,根据司法解释规定,独立保函欺诈主要有三种类型:一是无真实交易,即受益人与保函申请人或其他人串通,虚构基础交易的;二是单据欺诈,即受益人提交的第三方单据系伪造或内容虚假的;三是明显滥用付款请求权,该类型包括三类情形:法院判决或仲裁裁决认定基础交易债务人没有付款或赔偿责任的,受益人确认基础交易债务已得到完全履行或者确认独立保函载明的付款到期事件并未发生的,受益人明知其没有付款请求权仍滥用该权利的其他情形。文章源自法随行法随行-https://www.fasuixing.com/5363.html

人民法院裁定止付必须同时具备三项条件:一是止付申请人提交的证据材料证明欺诈情形的存在具有高度可能性。这包含三层含义:(1)人民法院止付独立保函仅限于欺诈情形,即存在无真实交易、单据欺诈或明显滥用付款请求权的情形;(2)受益人提交单据被推定为是善意无欺诈的,因此,证明欺诈的责任在于止付申请人;(3)止付申请人的举证标准必须达到高度盖然性的程度。二是止付申请人须证明情况紧急,如不立即止付将给止付申请人的合法权益造成难以弥补的损害。三是止付申请人提供了足以弥补被申请人因止付可能遭受损失的担保。止付申请人以受益人在基础交易中违约为由请求止付的,人民法院不予支持,防止止付程序转变为对基础交易违约事实的审理。文章源自法随行法随行-https://www.fasuixing.com/5363.html

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[管辖]文章源自法随行法随行-https://www.fasuixing.com/5363.html

《最高人民法院关于审理独立保函纠纷案件若干问题的规定》第13 条规定,独立保函的申请人、开立人或指示人发现有本规定第12条情形的,可以在提起诉讼或申请仲裁前,向开立人住所地或其他对独立保函欺诈纠纷案件具有管辖权的人民法院申请中止支付独立保函项下的款项,也可以在诉讼或仲裁过程中提出申请。文章源自法随行法随行-https://www.fasuixing.com/5363.html

 

[法律适用]

处理申请中止支付保函项下款项案件的法律依据主要是《民事诉讼法》及《最高人民法院关于审理独立保函纠纷案件若干问题的规定》的相关规定。

 

[确定该案由应当注意的问题]

应当注意区分本案由与一般财产保全案件申请事由上的区别。申请中止支付保函项下款项的基本事由是保函存有欺诈情形。而一般保全措施的事由是情况紧急,不申请保全将会给当事人的合法利益造成重大损失或者为保证判决能够顺利进行。虽都是救济措施,但其申请事由有很大区别。

 

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