集资中的共同犯罪问题 （1）明知他人从事非法吸收公众存款、集资诈骗，为其提供广告等宣传的，以相关犯罪的共犯论处。 （2）为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成...

放贷中的一罪与数罪 （1）为从事非法放贷活动，实施擅自设立金融机构、套取金融机构资金高利转贷、骗取贷款、非法吸收公众存款等行为，构成犯罪的，应当择一重罪处罚。 （2）为强行索要因非法放贷而产生的债务，...

贷款中的罪与非罪 在代理贷款诈骗罪案件时，辩护人应审查涉案事实是否仅属一般贷款纠纷，需准确把握贷款诈骗罪与一般贷款纠纷的界限，以制定恰当的无罪辩护方案。二者的核心区别在于行为人是否具有非法占有贷款的目...

催收非法债务行为 催收非法债务罪是《刑法修正案（十一）》新增罪名。对于因高利贷等产生的非法债务，能否以本罪论处，须审查行为人是否具备下列情形之一： （1）使用暴力、威胁方法； （2）限制他人人身自由或...

非法放贷行为 根据2019年10月21日起施行的最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，违反国家规定，未经监管部门批准或者超越经营范围，以营利为目的，经...

审查行为方式   对于非法集资的具体行为方式，司法解释根据实践经验进行了一些列举，可以体现在以下方面：（1）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购...

审查行为手段   非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的行为均表现为非法集资行为，所谓 “非法集资”，是指未经有权机关批准，公开向社会不特定公众募集资金的行为。辩护人在代理这类案件时，要注意审查行...

审查行为对象 不管是非法吸收公众存款罪还是集资诈骗罪，行为对象都是公众存款，即不特定多数人的资金。如果是在单位职工或者亲友内部针对特定对象筹集的资金，不能认定为 “公众存款”。但如果在向亲友或者单位内...

高利转贷行为   根据刑法的规定，高利转贷罪表现为套取金融机构信贷资金高利转贷给他人的行为。既包括套取金融机构信贷资金的行为，也包括高利转贷给他人的行为，只实施其中一个行为，不构成本罪。所谓...

审查发行的表现   擅自发行股票、公司、企业债券罪与欺诈发行证券罪的行为表现都是非法发行证券，一个是擅自发行，一个是欺诈发行。前者是指未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券...