林某某信用卡诈骗案——临时额度分期付款型信用卡业务的恶意透支认定 一、案例信息 案号：2023-04-1-139-002 案由：刑事/信用卡诈骗罪（临时额度分期付款型） 审理法院：上海市松江区人民法院...

贷款 关于贷款的定义，可以参照《贷款通则》的规定：“本通则中所称贷款系指贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。” 同时，《贷款通则》第二章专门规定了 “贷款种类”，根据不同的分类...

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构的贷款、票据承兑、信用证、保函等 这是构成本罪的基础要件。欺骗手段通常包括：使用虚假的身份证明文件，使用虚假的资信证明文件，提供虚假担保或者超出抵押物价值重复担保，使...

欺骗手段是否足以使不符合条件的借款人取得贷款 需结合以下证据综合判断欺骗手段的严重程度，以及是否足以让不符合条件的借款人取得贷款： 贷款相关法律规定、银行或者其他金融机构的有关规章制度，明确贷款审批的...

证明贷款资金去向的相关证据 围绕资金实际去向需进行全面侦查取证，具体包括以下方面：   调取提款单证、银行划拨账目、贷款账目及相关书证，固定资金流转的基础凭证； 讯问犯罪嫌疑人、被告人，询问...

贷款中的罪与非罪 在代理贷款诈骗罪案件时，辩护人应审查涉案事实是否仅属一般贷款纠纷，需准确把握贷款诈骗罪与一般贷款纠纷的界限，以制定恰当的无罪辩护方案。二者的核心区别在于行为人是否具有非法占有贷款的目...