骗取贷款、票据承兑、金融票证罪证明信贷资金用途和实际损失的证据

证明信贷资金用途和实际损失的证据​

收集的证据主要包括以下方面：​文章源自法随行北京律师网_免费咨询_法随行-https://www.fasuixing.com/11652.html

一、信贷资金用途相关证据​文章源自法随行北京律师网_免费咨询_法随行-https://www.fasuixing.com/11652.html

• 贷款资金转账记录，明确资金的流转路径；​

• 资金实际用途的证明材料，如用于生产经营、投资等的相关凭证；​

• 承兑票据的流转、贴现、付款等情况记录，反映票据资金的使用轨迹；​

• 信用证付款后资金的流转记录及信用证附随合同的履行情况，核实信用证资金是否按约定使用；​

• 保函的履行情况，确认保函所涉资金的用途；​

• 受托支付对象的信贷资金流转记录，追踪资金最终去向；​

• 签订虚假合同的具体情况及获利情况，查明通过虚构交易套取资金的用途。​

二、实际损失相关证据​文章源自法随行北京律师网_免费咨询_法随行-https://www.fasuixing.com/11652.html

• 信贷资金使用人的还款记录，体现其履约情况；​

• 担保合同的履行情况，包括担保人是否承担担保责任等；​

• 贷款逾期后，与银行或者其他金融机构协商还款的相关记录；​

• 银行或者其他金融机构对所涉项目进行不良债务处置的材料，以及对借款人、担保人提起民事诉讼的情况；​

• 银行或者其他金融机构的催收记录，证明其追索债权的过程。​

三、关键言词证据及核实要点​文章源自法随行北京律师网_免费咨询_法随行-https://www.fasuixing.com/11652.html

重点讯问、询问借款人及借款人方面的财务人员等，需明确以下内容：​文章源自法随行北京律师网_免费咨询_法随行-https://www.fasuixing.com/11652.html

• 信贷资金的实际去向，是否存在挪用、转移等情况；​

• 造成损失的主要原因，如经营不善、市场风险还是人为故意等；​