庞某某、徐某某诈骗案 ——“套路贷” 中诈骗罪与虚假诉讼罪的竞合及处断规则

一、案例信息

2023-04-1-222-015 / 刑事 / 诈骗罪 / 宁波市鄞州区人民法院 / 2021.08.19 / （2021）浙 0212 刑初 647 号 / 一审（生效）

二、关键词

刑事；诈骗罪；虚假诉讼罪；帮助伪造证据罪；套路贷；牵连犯；罪数形态

三、裁判要旨

“套路贷” 中多重罪名的竞合关系

行为人在 “套路贷” 犯罪中，通过签订虚高借款合同、制造虚假资金流水、垒高债务等手段虚构债权债务，后以伪造的证据提起虚假民事诉讼，借助司法强制力实现非法占有目的，其行为同时触犯诈骗罪、虚假诉讼罪、帮助伪造证据罪三个罪名。
牵连犯的处断原则

上述犯罪中，伪造证据、提起虚假诉讼属于手段行为，非法占有被害人财物属于目的行为，手段行为与目的行为存在刑法上的牵连关系。根据 “择一重罪处罚” 原则，因诈骗罪的法定刑重于虚假诉讼罪、帮助伪造证据罪，应以诈骗罪定罪处罚，不实行数罪并罚。

四、案例详情

（一）基本案情

“套路贷” 的实施过程
- 2017 年 4 月，被害人夏某某因急需资金向被告人庞某某借款，庞某某以 “平台费”“手续费” 等名义诱骗夏某某签订总额 220 万元的虚高借款合同。
- 资金流转上，庞某某先转账 60 万元给夏某某，要求其取现 50 万元作为 “费用” 交给徐某某；后又转账 140 万元（夏某某 120 万元、丁某某 20 万元），并在合同备注 “收到现金 20 万元”，制造足额放款假象，夏某某实际仅得款 150 万元。
- 借贷期满后，夏某某无力偿还虚高本息，庞某某指使徐某某诱骗其签订 60 万元虚假借款合同（无实际资金交付），进一步垒高债务。
虚假诉讼的推进

庞某某指使徐某某伪造银行取现凭证，以虚假借款合同和伪造证据为依据，分 5 案向法院提起民事诉讼，要求夏某某等人偿还 280 万元本金及利息。案发前，夏某某方已实际还款 146 万元。
审理与裁判结果

宁波市鄞州区人民法院认定：
- 庞某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金 10 万元；
- 徐某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金 5 万元；
  
  二被告人未上诉，判决生效。

（二）涉案金额认定

诈骗总额：96 万元（虚高债务与实际得款、已还款的差额）；
既遂金额：29.01 万元，未遂金额：66.99 万元。

五、裁判理由

法院生效裁判围绕罪名竞合的认定和牵连犯的处断规则展开，核心逻辑如下：

行为同时触犯多个罪名的依据
- 诈骗罪的构成：庞某某、徐某某以非法占有为目的，通过签订虚高合同、制造虚假流水、垒高债务等 “套路”，虚构债权债务关系，使夏某某陷入错误认识并基于该认识处分财产，符合诈骗罪的构成要件。
- 虚假诉讼罪的构成：二人以伪造的借款合同、银行凭证为证据，向法院提起民事诉讼，意图通过法院判决实现虚假债权，妨害司法秩序并侵害他人合法权益，符合虚假诉讼罪的构成要件。
- 帮助伪造证据罪的构成：徐某某受庞某某指使，安排他人制造虚假银行取现凭证，为虚假诉讼提供证据支持，符合帮助伪造证据罪的构成要件。
牵连关系的认定与处断原则适用
- 从行为逻辑看，伪造证据、提起虚假诉讼是实现非法占有目的的手段，骗取被害人财物是最终目的，手段行为与目的行为紧密关联、不可分割，属于典型的牵连犯。
- 从法定刑对比看，诈骗罪（数额特别巨大的法定刑为十年以上有期徒刑或无期徒刑）的处罚重于虚假诉讼罪（最高七年有期徒刑）和帮助伪造证据罪（最高三年有期徒刑）。根据牵连犯 “择一重罪处罚” 的原则，应以诈骗罪定罪处罚。
量刑情节的综合考量
- 犯罪未遂：部分诈骗金额因意志以外原因未得逞，依法比照既遂犯减轻处罚；
- 主从犯区分：庞某某是 “套路贷” 的策划者、主导者，系主犯；徐某某起辅助、执行作用，系从犯，依法减轻处罚；
- 酌情从轻情节：庞某某亲属代为赔偿被害人损失并取得谅解，可酌情从轻处罚；
- 自首否定：庞某某虽自动投案，但未如实供述罪行，不认定为自首。