褚某刚诈骗案 —— 虚构办理挂靠单位养老统筹行为的诈骗罪认定规则

一、案例信息

2024-05-1-222-008 / 刑事 / 诈骗罪 / 陕西省铜川市中级人民法院 / 2020.11.05 / （2020）陕 02 刑终 30 号 / 二审（生效）

二、关键词

刑事；诈骗罪；养老诈骗；虚构挂靠单位养老统筹；数额巨大；非法占有目的

三、裁判要旨

行为人以非法占有为目的，虚构自身具备办理挂靠单位性质养老统筹资质和名额的事实，以 “补交养老费” 等名义骗取被害人钱款，数额巨大的，其行为侵犯被害人财产所有权，完全符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪定罪处罚。判断此类行为的核心在于两点：一是行为人是否实际具备办理养老统筹的能力；二是行为人是否具有非法占有钱款的主观目的。

四、案例详情

（一）基本案情

2018 年 9 月至 10 月期间，被告人褚某刚针对多名被害人有办理挂靠单位性质养老统筹的需求，实施了一系列诈骗行为：

虚构事实：褚某刚谎称自己有挂靠单位性质养老统筹的名额且具备办理能力，以 “挂靠单位补交养老费” 为借口，分别骗取李某华 8.5 万元、张某龙 10.5 万元、赵某均 8.5 万元、王某梅 10.5 万元、马某玉 10.5 万元，涉案金额共计48.5 万元。
钱款去向：褚某刚将骗取的全部钱款用于偿还个人债务和赌博，未实际为任何一名被害人办理养老统筹相关事宜。
政策背景：本案关键事实是，补交养老统筹的相关政策已于 2013 年截止，褚某刚所称的 “办理挂靠单位养老统筹” 本身不具备政策可行性。

（二）审理与裁判结果

一审：陕西省铜川市印台区人民法院认定褚某刚犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金 5 万元；同时责令褚某刚分别向五名被害人退赔对应被骗钱款。
二审：褚某刚不服提出上诉，陕西省铜川市中级人民法院审理后裁定驳回上诉，维持原判。

五、裁判理由

法院生效裁判围绕诈骗罪的主客观构成要件展开，核心逻辑如下：

客观层面：实施了虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为
- 褚某刚明知补交养老统筹政策已于 2013 年终止，不存在办理挂靠单位养老统筹的可能性，却故意向被害人虚构 “有名额、能办理” 的事实，属于典型的虚构事实行为。
- 被害人基于对褚某刚谎言的信任，误以为支付 “补交养老费” 就能成功办理养老统筹，进而主动处分自己的财产，符合诈骗罪中 “被害人陷入错误认识并处分财产” 的要件。
主观层面：具有明确的非法占有目的
- 褚某刚自始至终没有为被害人办理养老统筹的意愿和行动，其骗取钱款后直接用于偿还债务和赌博等非法挥霍行为，未将钱款投入所谓的 “办理事项” 中。
- 案发前褚某刚未退还任何钱款，归案后关于 “未虚构事实、无非法占有目的” 的辩解，与全案证据（政策文件、钱款去向凭证、被害人陈述等）相矛盾，法院依法不予采纳。
量刑情节的适用
- 从轻情节：褚某刚归案后如实供述主要犯罪事实，构成坦白，依法可从轻处罚。
- 从重情节：褚某刚多次实施诈骗，且将赃款用于赌博等违法行为，社会危害性较大，酌情从重处罚。
  
  法院综合上述情节，结合其诈骗数额巨大的事实，作出有期徒刑九年的量刑判决，实现了罪刑相适应。