孙某、徐某、周某等诈骗、非法经营案

诈骗罪既遂认定标准及犯罪数额计算规则

一、案例信息

2024-04-1-222-006 / 刑事 / 诈骗罪、非法经营罪 / 天津市高级人民法院 / 2022.03.09 / （2021）津刑终 75 号 / 二审（生效）

二、关键词

刑事；诈骗罪；非法经营罪；犯罪既遂标准；资金控制；汇率换算；有利于被告人原则

三、裁判要旨

诈骗罪既遂的核心认定标准

诈骗罪的既遂以行为人实际控制被害人资金为标志，而非以行为人实际使用、处分资金为条件。只要被害人因错误认识转账，资金进入行为人控制的账户，即便因公安机关及时介入等原因未被使用，也应认定为诈骗既遂。后续制造虚假交易亏损的行为，仅为掩盖非法占有事实的手段，不影响既遂状态的认定。
涉外犯罪数额的汇率换算规则

计算涉及外币的犯罪数额时，若存在多个汇率标准或无法一一对应交易时点汇率，应遵循有利于被告人原则，选取汇率换算结果的最低值作为犯罪金额。

四、案例详情

（一）基本案情

诈骗犯罪事实
- 2017 年 5 月 —2018 年 4 月，被告人孙某组建电信网络诈骗集团，伙同虚假平台持有人徐某，以 KD、AK、FA 三个虚假交易平台为载体，谎称可进行 “国际贵金属、期货、外汇” 交易获利。
- 犯罪集团成员通过婚恋交友、直播间讲课等方式骗取被害人信任，诱骗其将资金汇入平台；资金经第三方支付通道转入孙某、徐某控制的银行账户，二人再通过编造虚假交易数据，制造被害人 “投资亏损” 假象，掩盖非法占有目的。
- 涉案金额：通过 KD、AK 平台骗取 68808957.02 元，通过 FA 平台骗取 16374168.03 元。
非法经营犯罪事实
- 2016 年 2 月，被告人周某、江某成立上海 B 公司，未经批准利用日本 P 公司平台开展外汇业务，并为客户搭建独立外汇交易平台（白标业务），收取搭建费、流量费等。
- 2016 年 9 月 —2018 年 4 月，上海 B 公司共发展 70 家白标公司，涉案金额折合人民币 19475778.67 元，违法所得折合人民币 6491926.24 元；期间还协助孙某犯罪集团搭建 FA 诈骗平台。
审理与裁判结果
- 一审：天津市第二中级人民法院认定孙某犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产；徐某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金 100 万元；周某、江某犯非法经营罪，分别判处有期徒刑六年、三年六个月，并处对应罚金。
- 二审：孙某、周某等人上诉，天津市高级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。

（二）核心争议焦点

资金被控制但未实际使用，是否构成诈骗罪既遂；
非法经营罪中美元收入的汇率换算标准如何确定；
江某揭发同案犯的行为是否构成立功。

五、裁判理由

法院生效裁判围绕诈骗罪既遂认定、犯罪数额计算和量刑情节认定展开，核心逻辑如下：

诈骗罪既遂的认定逻辑
- 既遂标准的法律依据：诈骗罪属于结果犯，既遂的关键是被害人财产权遭受实际侵害，且行为人实现非法占有。本案中，被害人因陷入 “平台可获利” 的错误认识转账，资金进入孙某、徐某控制的账户后，被害人已丧失对资金的支配权，行为人已实际控制资金，诈骗行为已完成。
- 后续行为的定性：孙某等人编造虚假交易数据、制造亏损假象，并非诈骗行为的实行环节，而是为了让被害人放弃追索、掩盖非法占有事实的事后掩饰行为，不影响既遂状态的认定。即便资金因公安机关介入未被使用，也不改变既遂的定性。
犯罪数额的计算规则
- 诈骗数额的认定：以三个平台的资金汇入流出差额，以及流入行为人控制账户的资金总额为依据，因平台间无互通性，不存在重复计算问题，直接认定为诈骗总额。
- 非法经营数额的汇率换算：上海 B 公司的违法所得包含美元收入，且交易持续时间长，无法一一对应每笔收入的汇率时点。法院依据有利于被告人原则，选取该期间人民币对美元汇率中间价的最低值进行换算，确保数额认定的合理性。
量刑情节的认定
- 立功的否定：江某到案后揭发同案犯参与非法经营的事实，因揭发内容属于共同犯罪范围内的事实，本质上是如实供述自己的罪行，不符合立功 “揭发他人犯罪行为” 的构成要件，仅可酌情从轻处罚。
- 主从犯与量刑适配：孙某作为诈骗集团的组织者、控制者，系主犯，且诈骗数额特别巨大，判处无期徒刑；徐某作为平台控制人，参与资金操控和分成，系主犯，结合其作用判处有期徒刑十三年；周某、江某作为非法经营的组织者和执行者，根据涉案规模和地位判处对应刑罚。