涉金融类案件的具体把握

1. 彩票：最高人民法院、最高人民检察院《关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第 6 条规定，未经国家批准擅自发行、销售彩票，构成犯罪的，以非法经营罪定罪处罚。
2. 证券、股票：最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会《关于整治非法证券活动有关问题的通知》第 2 条第 3 项规定，未经批准经营证券业务，中介机构非法代理买卖非上市公司股票，涉嫌犯罪的，以非法经营罪追究刑事责任。
3. 信用卡：最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第 12 条规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS 机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。
4. 资金支付结算、外汇：最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第 2 条规定，违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

1. 司法解释已经有明确规定的，依法认定。
2. 对于新增行为模式，应严格把握，审慎处理。
3. 严把证据关和事实关。此类案件的突出问题是证据收集固定难、销售源头查证难、新型案件鉴定难。检察机关对此应予提前预判和应对，必要时可提前介入侦查，及时引导调取重要证据；或引入大数据分析梳理交易关系；或探索犯罪数额认定等的新模式，做到事实认定客观、取证合法有效、定罪依据充分。
4. 金融类案件涉及范围广、社会危害大，对把握不准的，应当层报请示，不能随意认定或放纵。

1. 最高人民检察院法律政策研究室《关于买卖银行承兑汇票行为如何适用法律问题的答复意见》认为：“根据票据行为的无因性以及票据法关于汇票可背书转让的规定，汇票买卖不同于支付结算行为，将二者等同可能会造成司法实践的混乱。实践中，买卖银行承兑汇票的情况比较复杂，对于单纯买卖银行承兑汇票的行为不宜以非法经营追究刑事责任。”
2. 最高人民检察院《关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》明确，关于非法经营资金支付结算行为的认定，在具体办理时，要深入剖析相关行为是否具备资金支付结算的实质特征，准确区分支付工具的正常商业流转与提供支付结算服务，充分考虑具体行为与 “地下钱庄” 等同类犯罪在社会危害方面的相当性以及刑事处罚的必要性，严格把握入罪和出罪标准。