刑法实务

骗取贷款、票据承兑、金融票证罪信用证

信用证信用证，是指由金融机构依照申请人的要求和指示或者自己主动，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据向第三者或者指定方进行付款的书面文件。也就是说，信用证是金融机构开立的一种有条件的承诺付款的书面文...

2025年1月8日129评论

保函保函又称保证书，是指金融机构应委托人的请求，向第三方开立的一种书面信用担保凭证，保证在申请人未按与第三方的协议履行其责任或义务时，由金融机构代其履行责任。比如，在接受委托人申请后，金融机构依委...

2025年1月8日122评论

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构的贷款、票据承兑、信用证、保函等这是构成本罪的基础要件。欺骗手段通常包括：使用虚假的身份证明文件，使用虚假的资信证明文件，提供虚假担保或者超出抵押物价值重复担保，使...

2025年1月8日134评论

给银行或者其他金融机构造成重大损失《刑法修正案（十一）》对骗取贷款罪的构造进行了重大调整，只有给银行或者其他金融机构造成重大损失的骗取贷款、票据承兑、金融票证行为，才构成本罪。对于重大损失在构成要...

2025年1月8日128评论

其他特别严重情节《刑法修正案（十一）》着眼于解决实践中民营企业 “融资门槛高”“融资难” 等问题，删除了第 175 条之一关于 “其他严重情节” 的定罪条件规定，即对于未造成重大损失的，不作为犯罪处...

2025年1月8日118评论

主观方面本罪主观方面表现为故意犯罪，不要求具有特定目的；过失不构成本罪。行为人如果因过失在申请贷款时提供了虚假的材料，则不构成犯罪。但需要注意的是，是否给银行或者其他金融机构造成重大损失，不是故意的...

2025年1月8日119评论

本罪的定罪量刑标准《刑法》第 175 条之一对本罪设置了两档法定刑，最高法定刑为 7 年有期徒刑，并处罚金。具体为：给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处 3 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处...

2025年1月8日113评论

“其他金融机构” 的范围我国法律体系中，对商业银行业务、保险业务、证券业务、基金业务等分别予以立法规制，各金融监管部门都根据监管职责自行界定属于本部门监管的 “金融机构”，如银保监会制定的《金融许可...

2025年1月8日120评论

欺骗手段的认定任何单位或个人都不得通过 “欺骗手段” 取得贷款，行为人采取欺骗手段是骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的基础构成要件。但是，对于是否任何欺骗手段都符合构成要件，存在不同认识：有的认为，...

2025年1月8日126评论

金融机构有无 “陷入错误认识” 的影响大多数学者认为，除不具有非法占有目的外，骗取贷款罪的成立，应当符合诈骗罪的基本构造，即行为人实施了欺骗行为，金融机构相关人员产生了认识错误，进而基于认识错误发放...

2025年1月8日123评论