骗取贷款行为过程中的犯意转化 在实施骗取贷款犯罪中，行为人受各种主客观因素的影响，犯意可能由以非法占有为目的向不以非法占有为目的转化，或者由不以非法占有为目的向以非法占有为目的转化。 对于行为人在犯罪...

证明诈骗方法的证据 1. 编造引进资金、项目等虚假理由的证据 调取贷款申请及附件中有关 “引进资金” 的书证，相关资金供应方、“引进项目” 的项目方或中介方的证明材料、证人证言，以及相关审批部门的证明...

证明贷款资金去向的相关证据 围绕资金实际去向需进行全面侦查取证，具体包括以下方面：   调取提款单证、银行划拨账目、贷款账目及相关书证，固定资金流转的基础凭证； 讯问犯罪嫌疑人、被告人，询问...

证明具有非法占有目的的其他相关证据 经营与经济状况证据调取犯罪嫌疑人、被告人及其实际控制公司的会计账簿、纳税记录、财务报告、诉讼记录、其他贷款记录等，同时询问借款人的其他债权人及员工，以此证明借款人的...

证据的审查判断 贷款诈骗罪的关键要件 —— 非法占有目的的证明，在行为人不主动供认的情形下，就需要通过组织运用各方面的证据进行判断。最高人民法院会议纪要关于金融诈骗非法占有目的证明列举的情形，属于刑事...

依据《刑法》第193条的规定，贷款诈骗罪涉及一系列使用诈骗手段获取贷款的行为。具体而言，贷款诈骗的行为方式包括： 编造虚假的理由，如引进资金、项目等，以获取贷款； 使用伪造的经济合同来申请或获取贷款；...

      第一百九十三条 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五...