马某信用卡诈骗案——骗取他人信用卡密码并使用的行为定性 一、案例信息 案号：2023-04-1-139-001 案由：刑事/信用卡诈骗罪（骗取密码使用型） 审理法院：南京市鼓楼区人民法院 裁判日期：2...

林某某信用卡诈骗案——临时额度分期付款型信用卡业务的恶意透支认定 一、案例信息 案号：2023-04-1-139-002 案由：刑事/信用卡诈骗罪（临时额度分期付款型） 审理法院：上海市松江区人民法院...

信用卡 信用卡是现代金融社会十分重要的支付结算工具。刑法多个条文规定了针对信用卡的犯罪，这些条文所使用的信用卡的内涵和外延相同。在我国信用卡业务发展过程中，信用卡业务不断扩张，卡片种类、功能趋于多样化...

“信用卡” 的认定 信用卡的概念源自金融主管部门的规定，但因行政规章的变化，导致该定义一度出现争议。1996 年中国人民银行发布的《信用卡业务管理办法》（已失效）第 3 条规定，信用卡是指中华人民共和...

信用卡与空白信用卡的区分及法律规制 无论是真实的空白信用卡还是经过特殊技术手段伪造的空白信用卡，都可以写入磁条信息伪造成信用卡并使用。因此，伪造空白信用卡，持有、运输伪造的空白信用卡，成为信用卡犯罪全...

伪造、变造信用卡的证明 ​ 对于明显不符合汇票、本票、支票以及各类银行结算凭证特征的单据，不应当认定为金融票证。其中，尤其要注意对伪造、变造的信用卡性质的判断。根据《妨害信用卡解释》，需要根据信用卡记...

经持卡人同意而持有他人信用卡的行为 随着信用卡的普及和使用方式的多样化，持有他人信用卡的动机、目的也呈现出多样化特征。其中，经持卡人本人同意将信用卡交付他人的现象也频频发生。比如，有的出于获取非法利益...

用虚假的身份证明骗领信用卡行为的认定 刑法规定的 “虚假” 身份证明包括伪造、变造的身份证明和违背他人意愿使用他人身份证明两种情形。前者主要是指伪造、变造身份证明文件，以该证件上记载的身份申领信用卡，...

伪造的信用卡和空白信用卡相关证据 调取银行关于信用卡系伪造的证明，银行开具的证明应加盖公章，同时附相应调取证据通知书、调取证据清单；通过电子数据检查等方式提取信用卡内记载的数据并以符合规范的方式进行存...

使用虚假身份证明骗领的信用卡相关证据 向银行调取信用卡申办、开户相关书证、视频资料、电子数据等，必要时对书证上的签名等进行鉴定；调取银行关于信用卡系骗领的证明；有关部门出具的居民身份证、军官证、士兵证...