主观方面 本罪所规定的情形均系故意犯罪，过失不构成本罪。其中，本条第一项规定要求行为人对持有、运输的信用卡系伪造的信用卡或者伪造的空白信用卡在主观上应当明知。由于刑法对伪造的空白信用卡和信用卡规定了不...

定罪量刑标准 《刑法》第 177 条之一对妨害信用卡管理罪设置了两档法定刑：“妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以...

持有的界定 持有是一种事实上的支配，即行为人与持有物之间存在一种事实上的支配与被支配关系。对持有物的支配应采取实质判断的方法，其具体表现形式呈现多样性，包括直接占有、携有、藏有或者以其他间接的方法进行...

非法性的认定 持有他人信用卡，是否属于刑法规定的 “非法持有”，首先要结合信用卡相关管理规定进行判断。如果按照行政法律规定都不具有非法性，在刑法上当然不能作为非法持有来认定，仅违反持卡人与发卡行之间约...

拾得他人信用卡后继续持有的行为 有观点认为，拾得他人多张信用卡而持有的，即属于非法持有他人信用卡。本书认为，拾得后未及时归还的行为应当给予负面评价，但不宜直接认为具有刑事违法性。对于此类行为，应当结合...

经持卡人同意而持有他人信用卡的行为 随着信用卡的普及和使用方式的多样化，持有他人信用卡的动机、目的也呈现出多样化特征。其中，经持卡人本人同意将信用卡交付他人的现象也频频发生。比如，有的出于获取非法利益...

用虚假的身份证明骗领信用卡行为的认定 刑法规定的 “虚假” 身份证明包括伪造、变造的身份证明和违背他人意愿使用他人身份证明两种情形。前者主要是指伪造、变造身份证明文件，以该证件上记载的身份申领信用卡，...

伪造的信用卡和空白信用卡相关证据 调取银行关于信用卡系伪造的证明，银行开具的证明应加盖公章，同时附相应调取证据通知书、调取证据清单；通过电子数据检查等方式提取信用卡内记载的数据并以符合规范的方式进行存...

使用虚假身份证明骗领的信用卡相关证据 向银行调取信用卡申办、开户相关书证、视频资料、电子数据等，必要时对书证上的签名等进行鉴定；调取银行关于信用卡系骗领的证明；有关部门出具的居民身份证、军官证、士兵证...

他人信用卡相关证据 调取信用卡的申办、开户等书证；信用卡申领人的证言；获取他人信用卡相关的通讯联络记录、邮寄记录、交易记录、资金交易记录等。