罪名辨析 窃取、收买、非法提供信用卡信息罪与信用卡诈骗罪一般分别位于涉信用卡犯罪链条中的最前端和最末端，而伪造信用卡的行为则居于两者之间。故一般情况下，窃取、收买、非法提供信用卡信息的行为是典型的手段...

证明信用卡信息资料的证据 及时扣押犯罪嫌疑人、被告人的手机、电脑、存储设备，运用规范的方法提取其窃取、收买的信用卡信息资料。银行或其他信用卡组织出具的涉案信用卡信息资料记录，包括信用卡卡号、有效期、持...

证明窃取、收买、非法提供行为的证据 窃取行为 窃取信用卡的方式多样，应当根据窃取方式的特征有针对性地收集固定证据，结合讯问犯罪嫌疑人、被告人和询问证人了解窃取信用卡信息资料行为全过程，并查清其窃取的所...

证明足以伪造可进行交易的信用卡或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易的证据 该要件是判断犯罪嫌疑人、被告人是否构成犯罪的必要条件。 一方面，对涉案信用卡信息资料进行鉴定，由银行卡检测中心等专门机构出...

信用卡信息资料足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易的证明 涉案信用卡信息资料被直接使用的证据，或者银行卡组织等专门机构出具的检测报告，是证明信用卡资料符合两个 “足以”...

主观方面的证明 窃取、收买、非法提供信用卡信息，是涉信用卡犯罪链条的一个中间环节，这一行为通常属于为伪造信用卡、信用卡诈骗提供帮助的手段行为，刑罚相对较轻。在无法证明犯罪嫌疑人、被告人具有伪造信用卡、...

犯罪客体 本罪侵犯的客体是复杂客体，既破坏了国家金融管理秩序和银行信用卡管理制度，又侵犯了发卡行或者持卡人的财产权。因此，基于这一复合客体特征，并非所有涉及信用卡的诈骗都以信用卡诈骗罪定罪处罚，只有符...

客观方面 信用卡诈骗的主体是一般主体，本罪属于自然人犯罪，单位不构成本罪。单位实施信用卡诈骗行为的，对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以自然人犯罪追究刑事责任。 《刑法》第 196 条规定了本...

使用伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡 信用卡具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等金融功能。伪造的信用卡和以虚假身份证明骗领的信用卡，足以以假乱真，同样具备上述功能。 在持卡人不知情...

使用作废的信用卡 作废的信用卡，是指因法定原因而失去效用的信用卡，如信用卡超过有效期限而自动失效、持卡人在有效期内停止使用交回原发卡银行而失效、因信用卡挂失而失效等，已无法实现交易功能。 使用作废的信...