“其他特别严重情节” 的适用 《刑法修正案（十一）》作出修改后，产生一个新问题：如果没有给银行或者其他金融机构造成重大损失，但有其他特别严重情节的，能否直接适用第二档刑罚定罪处罚？ 对此产生了两种观点...

证明犯罪嫌疑人、被告人以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函的证据 收集的证据主要包括以下方面： （1）申请贷款、票据承兑、金融票证的全部相关材料，如银行或者其他金融机构受理、...

证明信贷资金用途和实际损失的证据​ 收集的证据主要包括以下方面：​ 一、信贷资金用途相关证据​ 贷款资金转账记录，明确资金的流转路径；​ 资金实际用途的证明材料，如用于生产经营、投资等的相关凭证；​ ...

欺骗手段是否足以使不符合条件的借款人取得贷款 需结合以下证据综合判断欺骗手段的严重程度，以及是否足以让不符合条件的借款人取得贷款： 贷款相关法律规定、银行或者其他金融机构的有关规章制度，明确贷款审批的...

借款人与银行或者其他金融机构的工作人员的关系 ​ 需结合以下证据综合判断犯罪嫌疑人、被告人与银行或者其他金融机构的工作人员之间是否存在串通、共谋：​ 犯罪嫌疑人、被告人的供述，以及银行等金融机构工作人...

贷款诈骗罪的构成 （一）犯罪客体 本罪侵犯的客体是双重客体，既侵犯了银行或者其他金融机构的财产所有权，还侵犯了国家对金融机构信贷业务的管理秩序。与骗取贷款罪一样，若诈骗贷款行为盛行，银行等金融机构信贷...

贷款诈骗罪的量刑标准 《刑法》第 193 条以诈骗数额和情节严重程度为标准，规定了三档法定刑：“以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上...

贷款诈骗罪数额的认定 根据《刑法》第 193 条之规定，构成贷款诈骗罪，在犯罪数额上必须达到 “数额较大” 的程度。正确认定贷款诈骗罪的数额，在司法实践中意义重大。犯罪数额是指某些经济犯罪行为在实施时...

单位实施贷款诈骗的处理 对于单位实施贷款诈骗犯罪的处理方式，司法实践中曾存在不同认识。 最高人民法院在《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》中明确指出：“单位不能构成贷款诈骗罪。根据刑法第三十条和...

金融机构工作人员共犯的处理 银行或其他金融机构的工作人员与贷款诈骗的犯罪分子串通并为之提供帮助的，应以贷款诈骗罪的共犯论处。“串通” 是指银行或者其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子在实施诈骗前...