恶意透支型信用卡诈骗案件 重点围绕刑法和司法解释规定的构成信用卡诈骗的要件进行全面侦查取证。具体包括： （1）信用卡消费记录、信用卡对账单（透支账单、还款账单）、律师函等书证，证明犯罪嫌疑人实施了恶意...

“有效催收” 的证明 对银行是否进行有效催收，应当结合司法解释规定的条件对相关证据进行实质审查： （1）通过审查发卡银行提供的电话录音、信息送达记录、信函送达回执、电子邮件送达记录、持卡人或者其家属签...

信用卡诈骗数额的证明 信用卡诈骗数额的证明，需通过审查发卡银行提供的交易明细、分类账单（透支账单、还款账单），计算公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，该数额不包括利息、复利、滞纳金、手续费...

非法占有目的的证明 客观上催收后仍不归还透支款项的行为人，也可能不具有非法占有目的，便不构成信用卡诈骗罪。非法占有目的系行为人的主观状况，在其不主动供认的情形下，就需要对其他证据进行综合判断。首先，要...

犯罪客体 骗取贷款罪侵犯的客体，理论上存在各种各样的观点，莫衷一是。 本书认为，本罪侵犯的客体是双重客体。《刑法修正案（十一）》删除 “有其他严重情节” 要件后，只有造成损失的才能定罪处罚，这进一步明...

银行和其他金融机构 《刑法》第 175 条之一规定，骗取的贷款、票据承兑、信用证、保函的发放或出具主体包括银行和其他金融机构。 银行的范围较为明确，根据《中国人民银行法》，银行业金融机构是指在我国境内...

贷款 关于贷款的定义，可以参照《贷款通则》的规定：“本通则中所称贷款系指贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。” 同时，《贷款通则》第二章专门规定了 “贷款种类”，根据不同的分类...

票据承兑 票据承兑是票据法规定的票据行为，是指商业汇票的承兑人在汇票上记载一定事项承诺到期支付票款的票据行为，属于金融机构的一种授信业务。 商业汇票一经银行或者其他金融机构承兑，承兑人应当承担到期无条...

信用证 信用证，是指由金融机构依照申请人的要求和指示或者自己主动，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据向第三者或者指定方进行付款的书面文件。也就是说，信用证是金融机构开立的一种有条件的承诺付款的书面文...

保函 保函又称保证书，是指金融机构应委托人的请求，向第三方开立的一种书面信用担保凭证，保证在申请人未按与第三方的协议履行其责任或义务时，由金融机构代其履行责任。 比如，在接受委托人申请后，金融机构依委...