贷款诈骗罪的构成 （一）犯罪客体 本罪侵犯的客体是双重客体，既侵犯了银行或者其他金融机构的财产所有权，还侵犯了国家对金融机构信贷业务的管理秩序。与骗取贷款罪一样，若诈骗贷款行为盛行，银行等金融机构信贷...

贷款诈骗罪的量刑标准 《刑法》第 193 条以诈骗数额和情节严重程度为标准，规定了三档法定刑：“以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上...

贷款诈骗罪数额的认定 根据《刑法》第 193 条之规定，构成贷款诈骗罪，在犯罪数额上必须达到 “数额较大” 的程度。正确认定贷款诈骗罪的数额，在司法实践中意义重大。犯罪数额是指某些经济犯罪行为在实施时...

单位实施贷款诈骗的处理 对于单位实施贷款诈骗犯罪的处理方式，司法实践中曾存在不同认识。 最高人民法院在《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》中明确指出：“单位不能构成贷款诈骗罪。根据刑法第三十条和...

金融机构工作人员共犯的处理 银行或其他金融机构的工作人员与贷款诈骗的犯罪分子串通并为之提供帮助的，应以贷款诈骗罪的共犯论处。“串通” 是指银行或者其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子在实施诈骗前...

非法占有目的的判断 2001 年《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》明确规定：“在司法实践中，认定是否具有非法占有为目的，应当坚持主客观相一致的原则，既要避免单纯根据损失结果客观归罪，也不能仅凭...

非法占有目的的认定方法 在认定时，应当坚持主客观相一致的原则，根据在案的主客观证据，对行为人贷款时的还款能力、取得贷款的手段、贷款的实际用途、贷款无法归还的原因、是否积极准备偿还贷款等客观事实进行综合...

骗取贷款行为过程中的犯意转化 在实施骗取贷款犯罪中，行为人受各种主客观因素的影响，犯意可能由以非法占有为目的向不以非法占有为目的转化，或者由不以非法占有为目的向以非法占有为目的转化。 对于行为人在犯罪...

证明诈骗方法的证据 1. 编造引进资金、项目等虚假理由的证据 调取贷款申请及附件中有关 “引进资金” 的书证，相关资金供应方、“引进项目” 的项目方或中介方的证明材料、证人证言，以及相关审批部门的证明...

证明贷款资金去向的相关证据 围绕资金实际去向需进行全面侦查取证，具体包括以下方面：   调取提款单证、银行划拨账目、贷款账目及相关书证，固定资金流转的基础凭证； 讯问犯罪嫌疑人、被告人，询问...