定罪量刑标准 《刑法修正案（十一）》实施后，非法吸收公众存款的法定刑由两档调整为三档，最高法定刑从 10 年提升到 15 年，体现出对该类犯罪从严惩处的趋势。具体规定为：“非法吸收公众存款或者变相吸收...

利诱性 利诱性是非法吸收公众存款罪中 “存款” 属性的核心体现，指集资人承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报。这一特征是《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题...

公开性 公开性是非法吸收公众存款罪的重要构成要件，指通过各种途径向社会公开宣传吸收资金的信息，或明知信息向公众扩散而予以放任的情形。其核心在于资金吸收信息的 “社会扩散性”，具体认定规则如下： 一、公...

社会性 社会性是非法吸收公众存款罪的核心特征之一，指集资人向社会不特定对象吸收资金，这是其与民间借贷等正常融资行为的根本区别。国家允许正常的民间借贷（如基于特定信任关系的资金往来），但禁止面向不特定公...

非法性 “非法性” 是非法吸收公众存款罪的核心要件之一，但需在确认行为符合 “吸收公众存款” 本质特征的前提下进行判断 —— 若行为根本不属于 “吸收公众存款”，即使具有非法性也不构成本罪。因此，判断...

非法吸收公众存款的认定 非法吸收公众存款行为在具体表现形式上分为两种： 典型的非法吸收公众存款：未经主管机关批准，面向社会公众吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动。 变相吸收公众存款：未...

利用网络借贷进行非法集资 《暂行办法》等网络借贷信息中介业务相关规定，允许单位和个人通过网络借贷信息中介机构在规定限额内进行融资，但并未允许网络借贷信息中介机构设立资金池、开展自融等行为。实践中，大量...

利用私募基金进行非法集资 私募基金不具有公开性，不能公开募集资金。《证券投资基金法》对私募基金的募集对象、人数、方式等作出了明确规定，符合规定的属于私募行为。比如，《证券投资基金法》第 87 条、第 ...

单位的认定标准及处理规则 在非法吸收公众存款案件中，涉案单位常存在多层级架构（如总公司与分公司、母公司与子公司等），并非所有层级单位都能被认定为犯罪主体。认定时需结合单位主体资格、层级关系、资金流向及...

单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员的认定 在单位实施非法吸收公众存款犯罪时，通常采用 “双罚制”：对单位判处罚金，同时对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。结合 2001 年《全国...